Nome da empresa: Desacorrentado
Fundadores: Joe Kelly e Dhruv Bansal
Data de Fundação: Outubro de 2016
Localização da Sede: Austin, Texas
Quantidade de Bitcoin no Tesouro: Não divulgado
Número de empregados: 107
Local na rede Internet: https://unchained.com/
Público ou Privado? Privado
Joe Kelly e Dhruv Bansal iniciaram o Unchained com um objetivo principal: fornecer serviços financeiros para pessoas como eles – detentores de bitcoins de longo prazo. Desde 2017, quando a Unchained lançou seu primeiro produto, uma mesa de empréstimo que permitia aos clientes emprestar dólares americanos contra seu bitcoin, a empresa se tornou uma empresa completa de serviços financeiros para Bitcoiners que valorizam a posse de suas chaves privadas.
A Unchained agora oferece um conjunto de serviços e produtos, incluindo cofres multisig para indivíduos e empresas, uma mesa de negociação de bitcoin, um IRA de bitcoin e planejamento de herança para bitcoin. No entanto, onde o Unchained realmente brilha não é apenas na forma como ajuda os clientes a proteger seus bitcoins com segurança, mas na forma como os orienta durante o processo de fazê-lo. Possui uma equipe de Concierge Onboarding que orienta os clientes no processo, muitas vezes vulnerável, de configuração de um cofre multisig.
“Gostamos muito de ser navegadores”, disse Kelly à Bitcoin Magazine. “Não somos autoritários, tipo 'Você deveria fazer isso'. Nós somos o guia. Estamos aqui para ajudar a mostrar a você 'Aqui está um mapa. Aqui estão algumas trilhas que você pode seguir até a montanha. Escolha o seu caminho e se precisar de alguém para ser seu sherpa em uma dessas trilhas, nós faremos isso por você.'”
Sentei-me com Kelly para aprender mais sobre a filosofia que sustenta a abordagem da Unchained, a história da empresa e como ela se estabeleceu como um dos provedores de serviços financeiros mais confiáveis no espaço Bitcoin.
Uma transcrição de nossa conversa, editada para maior extensão e clareza, segue abaixo.
Frank Corva: Como você e seu cofundador Dhruv Bansal se conheceram?
Joe Kelly: Lista de Craig. Eu abandonei a faculdade em busca de minhas próximas oportunidades, e Dhruv estava na pós-graduação. Seu departamento, o departamento de física, estava procurando um novo site. Eles postaram o show como: “Ei, venha construir um site”. Eu pensei: “Talvez eu queira abrir uma empresa de desenvolvimento web”. Então, vim encontrá-lo no centro da dinâmica não linear, que é a teoria do caos. Eu disse a Dhruv que sempre fui muito curioso sobre esse campo de estudo. Essa tem sido uma parte duradoura do nosso relacionamento, a nossa curiosidade partilhada sobre a ciência da complexidade. Começamos a construir a empresa depois disso.
Corva: Então você é um autodidata. Você é do tipo que procura mentores ou apenas lê tudo o que encontra sobre um assunto até entendê-lo completamente?
Kelly: É uma mistura. Como muitos humanos, posso simplesmente optar pela intuição em vez de derivar o conhecimento de um livro. Eu gostaria de ter tido mais mentores. Ao longo da última década, fui jogado no fundo do poço de ser CEO. Tive que aprender muito no trabalho.
Corva: Quais foram alguns dos obstáculos que você superou com o Unchained desde que o fundou em 2016?
Kelly: Uma das coisas que mais me empolgou com Unchained no início foi que parecia uma aposta muito contrária em alguns aspectos. Em 2016, todo o financiamento de capital de risco era sobre “Não temos certeza sobre essa coisa do Bitcoin, mas o blockchain é a tecnologia real”.
Mas Dhruv e eu olhamos para pessoas como nós que detinham bitcoin a longo prazo e sentimos que éramos o cliente que queríamos servir: o detentor de bitcoin a longo prazo não tinha nenhum defensor de serviços financeiros para eles, nenhuma instituição confiável que trabalhasse com eles. -los de forma saudável.
Depois houve um feedback do tipo: “Bem, e essas outras moedas? Ou por que você não empresta bitcoin como a BlockFi está fazendo e aumenta suas receitas?” Dizer não a essas coisas também era contrário. Principalmente, dissemos: “Não, Bitcoin. Bitcoin é isso. Bitcoin é suficiente.” A ideia de emprestar bitcoin era popular, mas estou muito grato por não termos feito isso. Caso contrário, teríamos arriscado o nosso destino como todos os outros.
Estávamos dispostos a ser impopulares, autônomos e subfinanciados em comparação com os concorrentes durante grande parte de nossa história inicial. Felizmente, isso mudou com parcerias como a NYDIG, que liderou nossa série A em 2021. Isso nos colocou mais no mapa de ter dinheiro, ter recursos e parecer que sabíamos o tempo todo que iríamos acertar.
Corva: Então, o detentor de bitcoin de longo prazo é o usuário típico do Unchained?
Kelly: Sim, esse ponto ideal é o detentor individual de bitcoin de longo prazo que gravita em direção à autocustódia porque já está fazendo isso ou quer trabalhar com alguém que o ajude a se sentir confortável fazendo isso.
Agora, alguns dos nossos principais pontos ideais são os negócios dessas pessoas ou seus trustes. Unchained é um dos poucos lugares que permite que você integre um trust enquanto ainda pode segurar suas chaves. Não é como se você os entregasse a algum custodiante terceirizado para obter esses benefícios.
Corva: Quais produtos são atualmente os mais populares?
Kelly: Unchained Vault é o produto básico que quase todos os clientes usam. 95% de todos os clientes têm um cofre que pode ser uma conta pessoal ou empresarial.
Mais de um terço de nossos clientes têm IRAs conosco agora. Essa tem sido uma de nossas linhas de produtos que mais cresceu nos últimos dois anos.
Os empréstimos são contraídos por uma certa percentagem de clientes, mas não por todos.
Negociar realmente combina bem com um cofre. Cada vez mais, uma parcela maior da base de clientes também utiliza nossa mesa de negociação.
Corva: Quando penso na abordagem do Unchained, as duas palavras que me vêm à mente são “segurança” e “serviço”. Você tem um serviço de concierge para ajudar os clientes a bordo e ouvi você falar sobre como a segurança é importante quando se trata de armazenar o bitcoin que os clientes lhe emprestam. Você sabia que segurança e atendimento estariam no centro do que você faz desde o início?
Kelly: A segurança estava presente na fundação desde o início. E eu estava na linha de frente respondendo às dúvidas dos clientes nos nossos primeiros dois anos. Tínhamos uma cultura de realmente cuidar dos clientes tanto quanto possível quando nosso principal produto era o empréstimo.
Quando lançamos o produto vault em 2019, parte do que desbloqueou esse produto para nós foi o produto Concierge Onboarding, que orienta os clientes no processo de inicialização das carteiras de hardware e configuração do cofre multisig. Essa interação é liderada por alguém da nossa equipe, o que é uma grande oportunidade de construção de confiança.
Enquanto alguém está fazendo um backup de sua chave privada em uma sessão ao vivo – fora das câmeras, é claro – passando pelas etapas privadas e realmente vulneráveis de inicialização [their multsig vault], eles têm um representante do Unchained do outro lado, orientando-os, respondendo a quaisquer perguntas e fazendo com que se sintam confortáveis. Então, sim, acho que você acertou em cheio quando disse que segurança e serviço andam juntos no Unchained.
Corva: Você acha mais difícil convencer as pessoas a usar o Unchained agora que os ETFs Bitcoin à vista são veículos de investimento ativos e mais convenientes?
Kelly: O ETF faz um excelente trabalho no aumento da conscientização geral sobre o Bitcoin, criando mais legitimidade em torno do ativo para aqueles que poderiam estar em cima do muro. Não vimos isso atrapalhar ou afetar o funil de integração do cliente. Isso ainda funciona a todo vapor como era antes do ETF e até foi acelerado desde o lançamento dos ETFs no início deste ano.
Um dos elementos mais eficazes da nossa abordagem de vendas é o exército de Bitcoiners que não trabalham na Unchained, mas incentivam todos a praticarem a autocustódia. Às vezes, as pessoas vêm até nós porque sentem a pressão dos colegas: “Ei, você sabe, tenho ido a encontros sobre Bitcoin e sei que preciso obter minha base para autocustódia”.
Além disso, nos últimos dois anos, a idade média dos nossos clientes aumentou. Mais membros da geração Boomer possuem bitcoin. Talvez eles estejam dois ou três anos no mercado depois de comprar em 2020-21 e tipo “Tudo bem, agora estou pronto para fazer isso. Já passei pelo vale e alguns picos e vou aguentar isso por uma década ou mais. Deixe-me finalmente descobrir a autocustódia.
Corva: Parece que você está bastante em contato com o que os clientes desejam. Também li que você presta muita atenção ao feedback dos clientes e o leva em consideração em sua abordagem no Unchained. Você pode dar um exemplo de produto que criou com base no feedback do cliente?
Kelly: Um exemplo é que no ano passado, no quarto trimestre, lançamos a Sound Advisory, que é nossa afiliada Registered Investment Advisor. A ideia por trás disso veio dos clientes que compareceriam para um Concierge Onboarding e falariam com um de nossos funcionários da linha de frente. Uma das últimas perguntas que faziam era: “Você conhece alguém que possa me dar conselhos financeiros sobre meu bitcoin? Não posso falar com meu consultor financeiro tradicional, mas estou quase na idade de me aposentar e estou pensando em quando poderei vender algum bitcoin ou se quero obter um empréstimo contra meu bitcoin.”
As pessoas querem pensar nessas decisões de forma prática. A terrível realidade para muitas pessoas é que você não pode falar com seu consultor financeiro, você precisa esconder essa parte do seu portfólio. Eles não estarão filosoficamente alinhados com você. É realmente difícil quando você não tem esse alinhamento com alguém que deveria ser um conselheiro de confiança.
Corva: Eu conheço esse sentimento. O que mais você aprendeu com seus clientes ao longo dos anos?
Kelly: Algo que vimos no Unchained, que já existe há oito anos, é como a adoção do Bitcoin acontece após eventos macro geopolíticos ou coisas que despertam as pessoas como: “Ei, na verdade não é meu dinheiro no banco”.
Além disso, as pessoas aprendem com coisas como o protesto dos caminhoneiros canadenses, onde viram que você pode perder o acesso ao seu dinheiro se acreditar em certas coisas.
Depois tivemos os fracassos do SVB e da Primeira República no ano passado.
O que criamos na Unchained é realmente um conjunto antifrágil de produtos e serviços que se alinha aos princípios básicos e à filosofia central do Bitcoin. Isso significa que quando muitas dessas coisas ruins acontecem, vemos um fluxo de clientes.
Estou imensamente orgulhoso do que a equipe fez aqui em termos de ajudar milhares de pessoas a ficarem em uma posição realmente confortável com ativos fora do sistema financeiro tradicional e fora dos sistemas que [are prone to] riscos centralizados de apreensão ou controle sobre seu bitcoin.
Unchained tem mais de 7.000 clientes que protegem mais de 90.000 bitcoins com 12.000 chaves. Em quatro anos, talvez sejam 100.000 chaves garantindo dezenas de bilhões de dólares em bitcoins.
Acho que será uma instituição financeira realmente única que não poderia ter existido antes. E nosso objetivo é fazer isso de forma lucrativa, de uma forma que permaneçamos disponíveis o maior tempo possível, mas que também seja um bem líquido para a sociedade, a indústria e o ecossistema em geral.
Corva: Dou-lhe muito crédito por não subestimar o usuário. O que você está fazendo com o Unchained é dizer: “Vamos oferecer a você a experiência Bitcoin completa”. Ao mesmo tempo, você é uma empresa de serviços financeiros e pode jogar o jogo TradFi. É ótimo para pessoas que estão mais familiarizadas com as finanças tradicionais, mas que desejam entender o bitcoin e o que o diferencia dos ativos ou investimentos tradicionais.
Kelly: É um modelo e uma atitude que contrasta com a atitude clássica de Wall Street, que procura “Como faço para trazer o seu dinheiro para cá para poder ganhar mais dinheiro?” Obviamente, existe uma versão que nem sempre é apenas do interesse do cliente.
Nós somos o [opposite]. Estamos tentando fazer negócios de forma transparente – literalmente transparente no blockchain – e como empresa.
Corva: É evidente que você está jogando um jogo longo, porque seus clientes terão uma experiência com o Unchained diferente da experiência que têm com instituições financeiras tradicionais e contarão aos amigos sobre o Unchained.
Kelly: Isso remonta à sua pergunta sobre ETF. Você pode comprar algumas ações do ETF como sua primeira exposição ao bitcoin, mas será apenas parcialmente convertido nesse ponto. A conversão completa acontece quando você realiza o sacramento de enviar bitcoin com uma carteira de hardware. Essa é uma parte fundamental da jornada.
Fonte: bitcoinmagazine.com
