Samourai não fez nada de errado, ferramentas de autocustódia não são transmissoras de dinheiro

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Um anúncio foi divulgado hoje pelo Departamento de Justiça de que Keonne Rodriguez e William Hill foram presos e acusados ​​de operar a Samourai Wallet, “uma empresa de transmissão de dinheiro não licenciada” que executava “transações ilegais”.

Foda-se o Departamento de Justiça, ponto final. Em nenhum momento Samourai custódia os fundos dos usuários, teve controle sobre os fundos dos usuários e ESPECIALMENTE não executou nenhuma transação em nome do usuário. É uma carteira totalmente autocustódia em todos os sentidos. Desde o primeiro dia, eles foram completamente intransigentes em relação a todos os recursos que já implementaram.

Eles estão sendo acusados ​​de conspiração para cometer lavagem de dinheiro, com pena máxima de 20 anos, e uma acusação de conspiração para operar um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado, com pena máxima de cinco anos.

Isso é literalmente insano.

Vejamos um pouco da linguagem usada no comunicado de imprensa sobre as prisões:

“Samourai combinou ilegalmente vários recursos exclusivos para executar transações financeiras anônimas avaliadas em mais de US$ 2 bilhões para seus clientes.”

O que diabos isso significa? “Combinação ilegal de vários recursos exclusivos”? Eles escreveram um código-fonte que faz malabarismos com 1s e 0s e os reúne em um determinado arranjo? Eles escreveram um programa de computador que apenas cria pedaços de dados nos próprios dispositivos dos usuários, em sua própria propriedade, e os assina com uma chave criptográfica antes de enviá-los para a Internet para que os computadores de outras pessoas baixem e vejam voluntariamente? Talvez encaminhar alguns 1s e 0s para o computador de outra pessoa?

Esse é um direito protegido pela Primeira Emenda. Ponto final. Escrever e liberar código-fonte é liberdade de expressão. Todo o argumento absurdo de “combinar ilegalmente características únicas” resume-se essencialmente a “você falou mal”. Isso não é legal. Eles estão literalmente afirmando implicitamente que certos tipos de discurso, ou combinações de discurso, são ilegais. Isso é uma loucura.

“Essas chaves privadas não são compartilhadas com os funcionários do Samourai, mas o Samourai opera um servidor centralizado que, entre outras coisas, supervisiona e facilita as transações entre os usuários do Samourai e cria novos endereços BTC usados ​​durante as transações.”

Samourai não cria endereços para usuários, mas sim suas próprias carteiras. Ponto final. Os servidores do Samourai não participam da geração de endereços dos usuários. Essa é uma afirmação factualmente incorreta. Da mesma forma, o enquadramento de “supervisiona e facilita” as transações é um enquadramento muito intencional. Em última análise, eles não têm controle sobre o processo de construção da transação, a não ser como passadores passivos de mensagens. Em nenhuma etapa deste processo eles ganham controle sobre a construção da transação pelos usuários, o destino final das transações (que são para ELES MESMOS) é inteiramente decidido pelos usuários. A autorização da transação é aprovada única e exclusivamente pelos próprios usuários.

Em nenhum momento de qualquer etapa do processo de construção de uma transação pelos usuários, Samourai obtém qualquer controle sobre os fundos dos usuários, qualquer influência sobre onde esses fundos são gastos ou capacidade de impedir que os fundos desses usuários sejam gastos onde e quando quiserem.

O comunicado de imprensa continua destacando especificamente Whirlpool e Richochet como os dois recursos em questão. Ricochet, antes de mais nada, ser classificado, ou pelo menos implícito que seja, uma forma de lavagem de dinheiro ou algum tipo de estrutura de transação ilegal é uma loucura. Richochet é literalmente apenas uma série de transações em uma cadeia que envia dinheiro para você mesmo continuamente.

Se parece com isso:

Literalmente, todas as carteiras existentes para Bitcoin são capazes de criar uma cadeia de gastos pessoais como esta. Cada um deles. Você continua enviando seu próprio Bitcoin para um novo endereço na carteira repetidamente. Isso é lavagem de dinheiro? Isso é ilegal? Gastar meu dinheiro comigo mesmo, não fazer transações com nenhuma entidade externa ou interagir com qualquer outra parte é ilegal? Foda-se. Isso é absolutamente insano. Então, todos os fornecedores de carteiras estão facilitando a lavagem de dinheiro? É esse o caminho insano que eles vão tentar trilhar, estabelecendo precedentes neste caso?

Agora Whirlpool, seu coordenador de coinjoin. Afirma que o servidor de Samourai coordena “lotes de trocas de criptomoedas” entre grupos de usuários. Incorreto, ponto final. Ninguém está enviando dinheiro para ninguém dentro de um coinjoin da Whirlpool. Cada usuário envolvido é enviando seu próprio dinheiro de volta para si mesmos. Não ocorre transferência de fundos de um usuário para outro. Ponto final. Tentar pintar isso como uma facilitação da transferência de fundos entre usuários é tecnicamente incorreto, é falso. TODOS os coinjoins são usuários que enviam seu próprio dinheiro de volta para si mesmos, ou seja, gastam sozinhos.

É engraçado como eles não mencionaram STONEWALL ou STONEWALL2x, coinjoins puramente peer-to-peer que na verdade facilitam os pagamentos entre usuários. Tenho certeza de que o fato de Samourai ter literalmente zero envolvimento nessas transações, sendo puramente coordenado entre usuários sem envolvimento do servidor do Samourai. Torcer as junções da Whirlpool e tentar enquadrá-las como uma transferência real de fundos é provavelmente apenas uma coincidência, e não uma distorção descontrolada das realidades técnicas, dado o facto de STONEWALL existir. Eles estão apenas confusos.

Na acusação real, eles também afirmam que “Samourai”, sem distinção entre as carteiras dos usuários nas quais os próprios Samourai não participam e os servidores backend que eles operam, “mistura automaticamente os resultados”. Não. As carteiras dos usuários precisam ser conectadas manualmente pelo usuário ao coordenador de back-end e depois que o usuário inicia e autoriza a remixagemo software do usuário participa de forma independente no processo de proposta de transações e autoriza a assinatura da transação resultante se ela se enquadrar nas condições autorizadas pelo usuário.

Eles também afirmam na acusação que Samourai “como uma empresa de transmissão de dinheiro” tinha a obrigação de aplicar os regulamentos KYC e AML aos seus usuários. Eles não são um negócio de transmissão de dinheiro. Ponto final. Em nenhum momento eles assumem a custódia, ou têm controle ou capacidade de realizar transações unilateralmente com os fundos dos usuários. Afirmar que eles são uma empresa de transmissão de dinheiro e que têm a obrigação de coletar e fazer cumprir os regulamentos KYC e AML para seus usuários é argumentar que todas as carteiras e serviços de autocustódia em todo este ecossistema estão sob os auspícios dos regulamentos de transmissão de dinheiro. .

Isso é mais do que insano e vai completamente contra todos os esclarecimentos anteriores do FinCEN sobre esta questão.

Samourai não é um negócio de transmissão de dinheiro. Ponto final. Tudo o que eles fornecem, em todos os seus serviços listados na acusação, é serviços de entrega, comunicação ou acesso à rede usados ​​por um transmissor de dinheiro para apoiar serviços de transmissão de dinheiro;.” O FinCEN em 2019 esclareceu especificamente e em linguagem totalmente inequívoca que exatamente os tipos de serviços oferecidos por Samourai não são transmissores de dinheiro.

Todos os aspectos deste caso que enquadra os seus serviços e produtos como transmissão de dinheiro, em que actuam como transmissores de dinheiro em nome de terceiros, é completa e totalmente incoerente e desalinhado com a realidade de como esta tecnologia funciona. É uma tentativa insidiosa e manipuladora usá-los como exemplo para abrir o precedente de que ferramentas e serviços puramente não-custodiais se enquadram nos serviços de transmissão de dinheiro, quando a agência reguladora cuja competência é lidar com essas definições e regulamentos relevantes tiver explicitamente esclarecido que elas não se enquadram nessa definição.

Todo este caso é um absurdo absoluto e deve ser chamado em voz alta e consistentemente como tal. O precedente que isso pode abrir para todas as ferramentas de autocustódia é completamente insano e não é algo que possa acontecer. As besteiras de rivalidade no Twitter e o drama antigo não importam agora, a realidade do exagero insano que o governo dos Estados Unidos comete.

Se você ainda não cresceu, agora seria um bom momento para fazê-lo. As questões sérias como essa com as quais vamos lidar no avanço deste ciclo são infinitamente mais importantes do que o drama estúpido do Twitter.

Fonte: bitcoinmagazine.com

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