A autoridade bancária da UE revelou um novo conjunto de requisitos de triagem de transferência para provedores de serviços criptográficos.
Notas principais
- A Autoridade Bancária Europeia delineou novas exigências para os CASPs em relação às transferências.
- A UE continua a combater empreendimentos de alto risco e estratégias de financiamento do terrorismo.
- As últimas atualizações da regulamentação criptográfica procuram complementar o MiCA.
A União Europeia (UE) criou novas regras para prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) e prestadores de serviços de pagamento (PSPs) para garantir que sigam medidas de conformidade mais rigorosas. A Autoridade Bancária Europeia (EBA) liderou este esforço para ajudar estas empresas a alinhar as suas operações com os regulamentos rigorosos da UE.
De acordo com o comunicado, estas orientações centram-se no cumprimento das regras de sanções da UE. Um requisito fundamental é que estes prestadores de serviços estabeleçam sistemas robustos de triagem de transferências. Estes sistemas deverão ajudar a monitorizar e aplicar eficazmente sanções e outras medidas restritivas.
Diretrizes criptográficas da UE para proteger seu sistema financeiro
As directrizes sublinham a importância de verificações minuciosas ao lidar com transacções CASP. As empresas de criptografia devem usar ferramentas avançadas para monitorar as transações em busca de possíveis violações das sanções da UE. Isto ajuda a reduzir os riscos associados a atividades ilegais, como o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo. Sem dúvida, estes requisitos mostram a dedicação da UE em manter o seu sistema financeiro seguro, especialmente à medida que o mercado criptográfico cresce.
Da mesma forma, os PSP melhorarão os seus processos de triagem para impedir transações não autorizadas que possam ir contra as regras da UE. As diretrizes enfatizam a importância da clareza e da responsabilidade. Como tal, os PSP devem manter registos detalhados para mostrar os seus esforços de conformidade.
Enquanto isso, a orientação da EBA destaca o maior escrutínio que a indústria europeia de criptografia enfrenta. À medida que mais pessoas adotam ativos digitais, os reguladores querem abordar possíveis fraquezas no sistema. As orientações visam também proteger o sistema financeiro da UE e criar confiança entre consumidores e investidores. Eles garantem que as transações criptográficas sejam seguras e cumpram a lei. Segundo o relatório, as diretrizes entrarão em vigor a partir de 30 de dezembro de 2025.
Essas medidas surgem em meio aos crescentes esforços globais para regular a indústria criptográfica. Ao estabelecer regras claras para CASP e PSP, a UE pretende ser líder na criação de um ambiente seguro e bem regulamentado para ativos digitais.
Recorde-se que, no ano passado, o Conselho Europeu do Risco Sistémico (ESRB) recomendou que as autoridades europeias restringissem as apostas alavancadas em ativos digitais, introduzindo fundos de investimento e limites cambiais. O ESRB exigiu relatórios regulares das empresas envolvidas no setor criptográfico. Eles também introduziram regras específicas para alguns dos maiores players do setor.
Reguladores Europeus Finalizam Primeiras Regras para CASPs
Há alguns meses, a Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) concluiu o primeiro conjunto de relatórios sobre regras para CASPs no âmbito do Regulamento do Mercado de Criptoativos (MiCA). O relatório inclui requisitos propostos que o regulador e supervisor dos mercados financeiros da UE exigirá das empresas de criptografia que pretendam operar na região da UE.
De acordo com a lei proposta, o regulador delineou as informações que os CASPs devem apresentar para obter aprovação para operar na região. Outros requisitos incluem a intenção de fornecer serviços de criptoativos e como os CASPs devem abordar as reclamações dos clientes.
O relatório segue-se à conclusão de um documento de consulta. Em junho de 2023, o regulador e supervisor dos mercados financeiros da UE publicou um documento de consulta buscando a opinião das partes interessadas sobre as regras propostas para CASPs como parte de seus esforços para elaborar uma diretriz focada na indústria.
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Benjamin Godfrey é um entusiasta e jornalista de blockchain que adora escrever sobre as aplicações reais da tecnologia blockchain e inovações para impulsionar a aceitação geral e a integração mundial da tecnologia emergente. Seu desejo de educar as pessoas sobre criptomoedas inspira suas contribuições para sites e mídias de blockchain renomados.
Fonte: www.coinspeaker.com
