Notas principais
- A Austrália propõe regras criptográficas mais rígidas para conter o crime financeiro.
- O novo quadro equilibra a supervisão com a flexibilidade para as empresas.
A Austrália introduziu um novo conjunto de regras que espera ajudar a combater melhor os crimes financeiros que há muito aterrorizam o setor criptográfico. As novas propostas foram apresentadas pelo Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) como parte de esforços mais amplos do país para atualizar sua Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (AML/CTF).
Em linha com esta ambição, a Lei LBC/CTF foi devidamente alterada e aprovada pelo Parlamento em Novembro. Assim, agora, o projecto de regras da AUSTRAC visa acompanhar o ritmo, introduzindo medidas de conformidade mais rigorosas para empresas envolvidas em sectores de alto risco. Esses negócios incluem trocas de criptografia, imóveis, serviços jurídicos e outros que podem facilmente escapar das verificações e supervisão adequadas.
De acordo com a AUSTRAC, está atualmente consultando o público sobre este novo quadro e deixará as linhas abertas para feedback até fevereiro de 2025.
Principais mudanças na proposta
A Austrália está propondo mudanças, como requisitos mais rigorosos de due diligence do cliente (CDD). Isso obriga as empresas a verificar as identidades dos clientes usando processos baseados em risco. As empresas também serão obrigadas a monitorizar as transacções em busca de actividades suspeitas e a manter uma maior transparência nas transferências transfronteiriças de activos.
Ao abrigo destas novas regras, as obrigações de comunicação também assumem uma nova forma. Agora, as empresas devem garantir que mantêm registos detalhados das suas operações.
Existe também um modelo de conformidade baseado em resultados que este novo quadro propõe. Isto significa que as empresas estão sujeitas a vários graus de conformidade, de acordo com o seu tamanho, estrutura e perfis de risco. Ao fazer isto, os padrões regulamentares são mantidos no seu nível mais elevado, sem necessariamente sobrecarregar mais algumas empresas do que outras.
Por último, a proposta também inclui atualizações às regras existentes, como a Regra Geral AML/CTF 2025 e a Regra AML/CTF (Isenções) 2007. O objetivo disto é manter o máximo possível de isenções relevantes e eliminar os requisitos que pode não se aplicar no mundo de hoje.
Crescentes preocupações sobre o uso ilícito de criptografia na Austrália
Pode valer a pena notar que a decisão da AUSTRAC de reforçar as regulamentações não surgiu do nada. Agora, mais do que nunca, a Austrália identificou uma necessidade urgente de abordar o uso indevido de criptomoedas dentro das suas fronteiras. Daí a decisão da AUSTRAC de intensificar os seus esforços nesse sentido.
Em 6 de dezembro, a AUSTRAC anunciou a criação de uma força-tarefa para supervisionar os provedores de ATMs criptografados. Estas máquinas, muitas vezes alvo de criminosos devido aos seus negócios obscuros, estão agora sob escrutínio intensificado. A força-tarefa foi agora incumbida da responsabilidade de garantir que esses fornecedores cumpram os padrões mínimos de conformidade.
Geralmente, a Austrália está empenhada em reforçar o seu quadro regulamentar financeiro, o que não pode ser feito sem colmatar as lacunas no setor criptográfico. Como resultado, o governo está agora a apelar às partes interessadas, incluindo instituições financeiras e empresas de criptografia, para fornecerem contributos valiosos durante este período de consulta para ajudar a moldar os regulamentos finais.
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Fonte: www.coinspeaker.com
