A Coinbase afirma que esses on-boardings foram acidentais, mas 31% desses clientes depositaram US$ 24,9 milhões. A FCA relata que esses fundos foram usados para saques e transações de criptomoedas por meio de outras entidades da Coinbase, totalizando US$ 226 milhões.
Em um movimento para reprimir procedimentos de integração de clientes frouxos, os reguladores britânicos multaram a exchange de criptomoedas Coinbase UK, braço CB Payments Limited (CBPL), em £ 3,5 milhões (US$ 4,5 milhões). A penalidade resulta da violação pela CBPL de um acordo voluntário destinado a impedir a integração de “clientes de alto risco”.
Unidade da Coinbase no Reino Unido não cumpre com a FCA
A Financial Conduct Authority (FCA) identificou as lacunas no sistema de controle da CBPL, o que levou ao acordo em outubro de 2020. Este acordo limitou a CBPL apenas aos novos clientes que não são de alto risco e também proibiu a empresa de oferecer serviços aos existentes. No entanto, a FCA descobriu que a CBPL era contra essas restrições e trouxe um número preocupante de 13.416 indivíduos de alto risco.
A Coinbase destacou que as descobertas da FCA são verdadeiras e baseadas em fatos. A Coinbase CPBL também é mencionada no relatório, pois o trabalho do departamento para melhorar os controles e a conformidade regulatória foi reconhecido. O aviso da FCA reconheceu esses esforços e a cooperação da CBPL durante a investigação também.
Embora a Coinbase alegue que essas foram integrações não intencionais, uma parcela significativa (cerca de 31%) desses clientes depositou aproximadamente US$ 24,9 milhões. Esses fundos, de acordo com a FCA, foram usados para saques e transações de criptomoedas por meio de outras entidades da Coinbase, totalizando aproximadamente US$ 226 milhões.
FCA alerta sobre negligência e potencial para lavagem de dinheiro
Therese Chambers, Diretora Executiva Conjunta de Fiscalização e Supervisão de Mercado da FCA, expressou sérias preocupações sobre a situação. Ela declarou:
“Os controles da CBPL tinham fraquezas significativas, e a FCA disse isso a eles, e é por isso que os requisitos eram necessários. A CPBL, no entanto, repetidamente violou esses requisitos.”
Chambers enfatizou ainda mais o risco elevado de criminosos explorarem a frouxidão da CBPL para atividades de lavagem de dinheiro. A posição da FCA é clara: ela não tolerará tal desrespeito às regulamentações que ameaçam a integridade do mercado.
Este incidente destaca o desafio contínuo de regular a indústria de criptomoedas. Embora a ação da FCA sirva como um impedimento, ela também ressalta a necessidade de uma estrutura regulatória mais abrangente e coordenada globalmente. Diretrizes claras e aplicação mais rigorosa serão cruciais para mitigar riscos associados à lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas dentro da esfera de criptomoedas.
O impacto dessa multa nas operações gerais da Coinbase ainda está para ser visto. No entanto, sem dúvida serve como um chamado para despertar a empresa e a indústria cripto mais ampla para priorizar procedimentos robustos de Know Your Customer (KYC) e garantir a adesão às regulamentações em evolução.
próximo
Fonte: www.coinspeaker.com
