O Líbano está de volta às manchetes à medida que o conflito no Médio Oriente se intensifica. Antes destes últimos desenvolvimentos, o Líbano já se tinha tornado um símbolo da rapidez com que uma sociedade aparentemente estável pode mergulhar no caos.
Se acompanhar os principais acontecimentos na economia global, provavelmente recordar-se-á que o passado recente do Líbano serve como um exemplo vívido de como é um colapso monetário total numa economia moderna e avançada. Embora existam alguns livros excelentes que descrevem a hiperinflação em termos académicos e imparciais, o que muitas vezes falta é a história humana – como é realmente ser uma pessoa normal e produtiva, com uma família e uma conta bancária, e sobreviver ao colapso da sua economia. moeda do país.
Já faz algum tempo que sei que meu amigo Tony Yazbeck, cofundador do The Bitcoin Way, havia vivenciado essa realidade. Mas foi só depois de assistir a esta entrevista com ele que percebi o quão valiosa é sua história para que todos possam ouvir. A história de Tony oferece um raro vislumbre pessoal do que significa quando o sistema bancário do seu país se desintegra, quando você perde o acesso às suas poupanças, quando os preços dos alimentos sobem 10 vezes em poucos meses, e quando até mesmo as necessidades básicas, como remédios e combustível, se tornam luxos. .
Perguntei a Tony se ele poderia explicar não apenas por que o Líbano entrou em colapso, mas também como o bitcoin poderia ter sido uma tábua de salvação em uma situação tão terrível.
Líbano: um país à beira do abismo
Antes do seu colapso económico, o Líbano era um país vibrante e cosmopolita, muitas vezes chamado de “Paris do Médio Oriente”. A sua economia prosperou com base na banca, no turismo e nos serviços, posicionando-a como uma ponte entre o Oriente e o Ocidente. Para Tony, esta prosperidade não era uma ilusão – era a sua vida diária. “Minha vida no Líbano foi extraordinária”, lembra ele. “Eu dirigi três negócios prósperos e vivi um estilo de vida luxuoso. Quer se tratasse dos carros mais recentes, dos melhores restaurantes ou dos clubes mais badalados, Beirute tinha de tudo.”
No entanto, abaixo da superfície, rachaduras estavam se formando. O sector bancário do Líbano, outrora motivo de orgulho, foi construído com base em práticas insustentáveis e o país estava afogado em dívidas. Durante anos, o banco central do Líbano atrelou a libra libanesa ao dólar americano a uma taxa artificialmente elevada, criando uma falsa sensação de estabilidade.
Essa indexação cambial exigia influxos constantes de dólares para ser mantida. Quando esses fluxos secaram, o castelo de cartas desabou.
Em 2019, os bancos do Líbano começaram a restringir o acesso à poupança, impondo controlos informais de capital sem qualquer enquadramento jurídico. “Da noite para o dia, as pessoas perderam o acesso aos seus fundos”, diz Tony. “Você não poderia sacar seu próprio dinheiro e, mesmo que pudesse, era em libras libanesas que estava perdendo valor rapidamente.”
Para quem não está familiarizado com uma crise cambial, a limitação dos levantamentos bancários é um dos primeiros sinais de que o sistema está a falhar. O governo e os bancos tentam adiar o inevitável, bloqueando o dinheiro no sistema. A essa altura, já é tarde demais.
De negócios prósperos a US$ 70 em mãos
No início de 2020, o Líbano não cumpriu a sua dívida externa e o valor da libra libanesa despencou. A hiperinflação instalou-se, destruindo o poder de compra das pessoas comuns.
Tony assistiu impotente enquanto suas economias evaporavam e seus negócios desmoronavam. “Passei de um empresário de sucesso a ter apenas US$ 70 em meu nome no que pareceu um piscar de olhos”, lembra ele. “Eu não podia pagar aluguel, mensalidades escolares ou mesmo comprar mantimentos básicos.”
A hiperinflação tomou conta com uma velocidade chocante. “Um pão que antes custava 1.500 LBP subiu para mais de 30.000 LBP em poucos meses”, explica Tony. Os preços dos combustíveis foram ainda piores. “No início de 2023, um galão de gasolina passou de 25.000 LBP para mais de 500.000 LBP em apenas algumas semanas.
A destruição não se limitou à riqueza material; o impacto psicológico foi imenso. Tony descreve a ansiedade e o pânico que surgiram ao ver seu sucesso suado desaparecer. “Pela primeira vez na minha vida, não sabia o que fazer. Me senti completamente desamparado.”.
Uma sociedade civil fraturada
À medida que a moeda do Líbano entrou em colapso, o mesmo aconteceu com o seu tecido social. Pessoas que antes viviam vidas confortáveis de classe média de repente se viram lutando pela sobrevivência. Os bens básicos tornaram-se escassos e o preço dos itens de uso diário disparou.
A dinâmica de poder nas comunidades mudou à medida que aqueles que controlavam bens essenciais como alimentos e combustível ganharam influência desproporcional. “Houve relatos de gangues tomando conta de bairros, controlando o acesso a bens e exigindo taxas de proteção”, lembra Tony.
Até a eletricidade se tornou um luxo. Com a rede nacional em ruínas, a maioria das pessoas dependia de geradores privados, mas o custo do seu funcionamento era astronómico. “As taxas mensais do gerador saltaram de 200.000 LBP para mais de 4.000.000 LBP”, explica Tony. Muitas famílias foram forçadas a viver sem energia por longos períodos de tempo.
Em resposta à crise, as pessoas recorreram a formas alternativas de troca. A troca tornou-se comum, com as pessoas negociando bens e serviços diretamente. “Se você não pudesse pagar em dinheiro, poderia oferecer trabalho de encanamento em troca de mantimentos”, diz Tony. O dólar americano, já amplamente utilizado antes do colapso, tornou-se a moeda padrão para muitas transações. As moedas digitais, e especialmente as moedas estáveis como o Tether (USDT), também ganharam força à medida que as pessoas procuravam formas de preservar valor fora do sistema bancário em colapso.
O que poderia ter sido: Bitcoin como tábua de salvação
À medida que Tony relata o colapso, surgem grandes questões: isto poderia ter sido evitado? Ou, pelo menos, os indivíduos poderiam de alguma forma ter se protegido melhor? Para Tony, a resposta é clara: sim – com acesso ao bitcoin, muitos dos piores efeitos da crise poderiam ter sido evitados.
“Se eu soubesse sobre o bitcoin antes da crise, isso poderia ter me salvado”, diz Tony sem hesitação. “O Bitcoin teria me dado uma maneira de armazenar valor fora do sistema bancário, que falhou completamente. Eu não teria ficado sem minhas próprias economias e poderia ter preservado minha riqueza quando a libra libanesa entrou em colapso.”
O Bitcoin é imune ao tipo de controle de capital imposto pelos bancos do Líbano em 2019. Nenhum governo ou banco pode congelar seu bitcoin ou restringir o acesso a ele. Num país onde o sistema bancário se tornou uma armadilha, o bitcoin teria proporcionado uma saída.
Mesmo com a moeda do Líbano a perder mais de 90% do seu valor, o bitcoin manteve o seu poder de compra a nível global. “O Bitcoin não está vinculado a nenhum governo ou banco central, por isso não pode ser manipulado como foi a libra libanesa”, explica Tony. “É uma proteção contra a hiperinflação, que teria sido crítica quando os preços dobravam e triplicavam a cada poucos meses.”
O status do Bitcoin como ativo digital ao portador teria sido igualmente importante. “Quando o dinheiro perde o valor e os bancos param de funcionar, como você paga as coisas? Como você negocia?” Tony pergunta.
No Líbano, a troca e as trocas informais tornaram-se necessárias para a sobrevivência. Em muitas situações, o bitcoin pode ter servido como uma alternativa viável à troca, libras libanesas sem valor e dólares americanos que eram difíceis de obter.
Lições para o mundo
A crise do Líbano constitui um alerta severo para o resto do mundo. Embora muitas pessoas nos países desenvolvidos acreditem que as suas economias são demasiado estáveis para entrarem em colapso desta forma, a experiência de Tony deveria fazer-nos pensar. “O que aconteceu comigo pode acontecer em qualquer lugar”, alerta. “Não pense que você está imune só porque vive em um país chamado estável. A mecânica da moeda fiduciária é a mesma em todos os lugares.”
Tony aponta os EUA como um exemplo de país que está a trilhar o mesmo caminho perigoso que o Líbano. “A dívida nacional dos EUA ultrapassa agora os 35 biliões de dólares. Desde 1971, quando o dólar foi retirado do padrão-ouro, a oferta monetária aumentou mais de 8.000%. Esse tipo de impressão de dinheiro não pode durar para sempre.”
Embora os EUA beneficiem de ser o emissor da moeda de reserva mundial, esse estatuto não é garantido indefinidamente. “Todas as moedas fiduciárias eventualmente irão para zero”, adverte Tony. “Alguns irão falhar mais cedo do que outros, mas todos irão falhar. O dólar americano pode ser o último a desaparecer, mas a sua vez está a chegar.”
As lições do colapso do Líbano são claras: proteja a sua riqueza antes que uma crise chegue e não presuma que o seu governo ou sistema bancário estarão lá para salvá-lo quando as coisas piorarem. Para Tony, isso significa recorrer ao bitcoin. “O Bitcoin é o único ativo verdadeiramente inconfiscável”, diz ele. “É a única maneira de escapar de um sistema falido.”
Uma nova missão para reconstruir com bitcoin
Após o colapso do Líbano, Tony dedicou a sua vida a ajudar outros a evitar o mesmo destino. Ele fundou a The Bitcoin Way, uma empresa de educação e serviços técnicos sobre bitcoin projetada para ensinar as pessoas como usar o bitcoin para se protegerem de crises cambiais. “A crise me forçou a estudar e entender o dinheiro”, diz Tony. “Percebi que o sistema fiduciário é uma farsa, projetada por ladrões para nos roubar e controlar. Bitcoin é a solução.”
Todos os dias, Tony educa seus clientes sobre como assumir o controle de seu futuro financeiro usando bitcoin. “Depois de entender como o bitcoin funciona, você verá as falhas nos sistemas fiduciários tradicionais”, explica Tony. “Você aprende como administrar seus ativos com segurança, fazer transações independentemente dos bancos e proteger seu patrimônio da inflação e da instabilidade econômica.”
A estrada à frente
Tony acredita que o colapso da libra libanesa era evitável, mas isso teria exigido reformas estruturais que nunca aconteceram. “Se o Líbano tivesse combatido a corrupção, mantido a transparência e ajustado a indexação da moeda de forma responsável, as coisas poderiam ter sido diferentes”, diz ele.
Mas dada a corrupção profundamente enraizada nos sistemas político e financeiro do Líbano, o colapso foi quase inevitável.
À medida que Tony reflecte sobre a sua experiência, ele vê paralelos entre o Líbano pré-crise e o estado actual de muitas economias desenvolvidas. “Estamos a assistir aos mesmos problemas – dívida crescente, políticas monetárias insustentáveis e instituições corruptas”, diz ele.
Os sinais de alerta estão aí, mas muitas pessoas os ignoram, acreditando que o seu país é de alguma forma diferente.
Para quem está atento, Tony oferece conselhos práticos. “Comece a se informar sobre o bitcoin agora, antes que seja tarde demais”, ele insiste. “Diversifique os seus ativos e não dependa da moeda fiduciária para preservar a sua riqueza. A mecânica da hiperinflação não muda só porque você vive num país rico.”
O colapso do Líbano não é apenas um alerta para as pessoas que vivem nas economias em desenvolvimento. É um alerta para o mundo inteiro.
À medida que os governos continuam a imprimir dinheiro a taxas sem precedentes, aumenta o risco de uma crise monetária global. O Bitcoin oferece uma saída – uma alternativa à prova de inflação que pode proteger a riqueza dos indivíduos quando as moedas fiduciárias falham.
A experiência de Tony é um lembrete claro da fragilidade dos sistemas fiduciários e da importância da soberania financeira. “Com o bitcoin sob sua custódia, você tem o poder de se proteger da corrupção, da manipulação e da inflação”, diz Tony.
“Você não precisa da permissão de um banco ou governo para administrar seu próprio dinheiro. E é exatamente isso que torna o bitcoin a ferramenta definitiva para a liberdade financeira.”
Este é um post convidado de Dave Birnbaum. As opiniões expressas são inteiramente próprias e não refletem necessariamente as da BTC Inc ou da Bitcoin Magazine.
Fonte: bitcoinmagazine.com
