O governador do banco central da Índia disse que o trabalho contínuo do país com os CBDCs poderia ser a chave para tornar as remessas transfronteiriças mais acessíveis e eficientes.
Notas principais
- A Índia está na vanguarda dos CBDCs grossistas e retalhistas, utilizando a sua experiência para experimentar novas funcionalidades que poderão mudar o futuro dos pagamentos globais.
- A iniciativa CBDC da Índia não visa apenas digitalizar a rupia, mas permitir o acesso a serviços financeiros para comunidades remotas, garantindo que ninguém seja deixado para trás.
- Ao criar uma rede CBDC estável e segura, os bancos centrais podem aliviar as preocupações relacionadas com a instabilidade das criptomoedas, construindo um ecossistema financeiro mais resiliente e confiável.
O Governador do Banco Central da Índia, Shaktikanta Das, chamou a atenção para o potencial das Moedas Digitais do Banco Central (CBDCs) na revolução dos pagamentos transfronteiriços. Falando na conferência “Central Banking at Crossroads”, ele descreveu como os CBDCs poderiam reduzir drasticamente o custo e o tempo associados aos pagamentos internacionais.
As remessas desempenham um papel fundamental na economia da Índia, com milhares de milhões de dólares a fluir da diáspora indiana todos os anos. No entanto, o processo continua a ser dispendioso e ineficiente, mas o Governador Das acredita que os CBDCs poderiam reverter a situação.
“Acreditamos que há uma margem imensa para reduzir significativamente o custo e o tempo para essas remessas”, disse ele, salientando que os actuais sistemas podem ser lentos e caros, especialmente para famílias de baixos rendimentos que dependem de transferências transfronteiriças.
Expansão do sistema de pagamentos indiano para resolver problemas de remessas
Ele revelou que a Índia já possui um sistema de liquidação por bruto em tempo real (LBTR) que funciona diariamente, permitindo pagamentos domésticos rápidos e seguros. No entanto, a expansão desta infra-estrutura para liquidar transacções nas principais moedas comerciais – como o dólar americano, o euro e a libra esterlina – desbloquearia novas eficiências no comércio global.
O Governador Das propôs que esta expansão pudesse ser alcançada através de acordos bilaterais e multilaterais, proporcionando transações mais suaves e rápidas entre os países.
Embora acredite que a atualização do sistema LBTR possa reduzir os custos de transação para pagamentos transfronteiriços, ele observou que o trabalho do país nos CBDCs será um divisor de águas.
Segundo o governador, a Índia é uma das primeiras grandes economias a lançar CBDCs tanto no atacado quanto no varejo. Das destacou que os ativos não se tratam apenas da criação de uma versão digital da rupia, mas fazem parte de um ambicioso projeto piloto que inclui uma série de recursos inovadores. Estas incluem a programabilidade, a interoperabilidade com o sistema de pagamento rápido da UPI e o desenvolvimento de soluções off-line adaptadas às populações carentes e remotas da região.
“Estamos experimentando serviços de valor agregado como parte de nosso piloto CBDC”, explicou ele. O objetivo é tornar os serviços financeiros mais acessíveis e reduzir as barreiras enfrentadas pelas pessoas em áreas remotas.
CBDCs podem mitigar riscos de criptomoeda
Das também abordou os desafios de alcançar a adoção global do CBDC. Ele enfatizou a importância de harmonizar os padrões entre os países para garantir que os CBDCs sejam interoperáveis, tornando as transações transfronteiriças mais fáceis.
Embora cada país possa preferir conceber os seus próprios sistemas para satisfazer as necessidades nacionais, Das argumentou que este desafio poderia ser ultrapassado através da criação de um sistema flexível, “plug-and-play” – que permitiria que a experiência da Índia fosse replicada noutros países.
Nas suas observações finais, o governador do banco central destacou as implicações mais amplas destes avanços, particularmente na abordagem às preocupações de estabilidade financeira frequentemente associadas às criptomoedas. Ele acredita que, ao desenvolver sistemas CBDC interoperáveis, os bancos centrais poderiam reduzir os riscos associados às moedas digitais privadas e criar um ecossistema financeiro global mais seguro e estável.
O chefe do RBI expressou em muitas ocasiões preocupações sobre os riscos impostos pelas criptomoedas e seus potenciais danos à economia do país. Em Janeiro de 2024, ele revelou que, apesar da ampla aceitação dos activos digitais em todo o mundo, a adopção da economia emergente “criará riscos enormes que serão muito difíceis de conter no futuro” na Índia.
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Chimamanda é uma entusiasta da criptografia e escritora experiente com foco no mundo dinâmico das criptomoedas. Ela ingressou na indústria em 2019 e desde então desenvolveu interesse pela economia emergente. Ela combina sua paixão pela tecnologia blockchain com seu amor por viagens e comida, trazendo uma perspectiva nova e envolvente ao seu trabalho.
Fonte: www.coinspeaker.com
